从5月底调整组织架构、私人银行事业部成立，到7月末钻石信用卡面市，再到11月8日正式宣布启动私人银行业务，平安银行正整合集团资源追赶和弥补错过了7年的私人银行业务。
过去的4个月，平安私行完成了北、上、广、深四地私人银行中心的布局。“我们针对金融资产超过600万的高净值客户。”平安银行私人银行事业部总裁林曼云说，该行明年将在7-8个省会城市设立私人银行中心。
目前平安银行私行事业部管理客户资产700亿，客户近万人。而国内开展私行业务达7年的农行和招行截至今年上半年末管理私行客户资产分别为4790亿、4732亿，客户分别为4.3万户和2.26万户。
一张黑钻卡
“平安集团有8000万客户，金融资产600万以上的高净值客户我们算下来都超过50万。”林曼云言语中颇具底气，“我们希望以客户为中心，为这些高端客户搭建一个统一的平台，不管是服务体系还是产品体系。”
集团资源整合上，平安银行私人银行的做法是，在客户交叉销售上，总行先通过一个“综拓团队”跟集团旗下子公司建立合作关系，协调包括私行、小微、投行客户在内的交叉销售;“如果其他子公司的客户有私行的服务需求，我们会通过各种方式让他成为我们的客户。”林曼云表示，该行私行客户都是通过获得一张黑钻卡，并一一对应确立的。在产品上，则由平安银行零售部和私行事业部合力，整合集团各子公司的金融牌照资源，形成产品体系;高端客户服务上，主要以私行团队为主。新团队来自平安银行、平安集团其他子公司、中资行和外资行，占比较平均。
林曼云强调，“我们是一个多渠道的(获客)方式，包括银行客户、集团交叉销售客户，还有我们新团队自己经营的客户，并没有局限在集团内。”
林曼云加入平安前为渣打银行中国区个人银行总裁，负责市场开拓和服务平台搭建的私人银行事业部副总裁俞强也来自渣打，负责产品中心的零售银行产品总监梁大伟更有逾10年的香港银行业从业经验。三人均刚加盟平安。
目前平安银行私行团队100多人，主要分投资顾问、客户经理和理财助理三个角色。投资顾问与客户经理的比例约为1∶7，未来希望在北上广深地区的比例是1∶3，其他对金融产品组合需求相对简单的地区是1∶4或1∶5。
定位之一：家族传承
平安银行私人银行抛出12字定位，除了上述依托集团优势的“综合金融”外，还包括“全球配置、家族传承”。
一般而言，私行业务开展之初以搭建产品体系为主，而“全球配置、家族传承”等高层次服务则需要搭建多方合作体系和长时间经验积累。平安却想要一步到位。
林曼云表示，类似的业务经验和资源她们的团队在原中资行、外资行的财富管理部门都完成了积累。
“我们团队中有中资银行背景，也有来自美国、香港和台湾的，这符合全球资产配置的要求。与客户接触中，我们发现，他们对全球化金融资产配置有强烈需求，包括财富配置、子女留学、税务咨询、高端健康医疗、全球旅行、不动产投资等。”梁大伟介绍，平安私行的“全球配置”主要通过三种方式：正常的QDII渠道，银行自身发行挂钩海外基金、商品、指数的结构性产品，及平安证券在香港的分公司。
平安银行私行环球资产规划包括境外投资架构设定、QDII、在岸离岸存款、外汇投资、境外不动产投资和境外家族信托;家族传承服务则包括家庭办公室顾问、保险继承安排、家族信托计划、战略资产分配顾问和慈善计划。
在当日的开业仪式上，平安私行分别与德勤会计师事务所和清华五道口金融学院签订战略合作协议。其中，后者将结合国内外家族案例，为平安银行私行客户做差异化顶层设计。
目前该行家族传承业务尚未正式启动。“最关键的是如何规划税务问题，及如何设立合适的法律框架，这需要我们结合外部一些专业机构对口合作。”俞强说。
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